ŞİB, bir işlemi şüpheli olarak işaretleyip gerekçesini kayda geçirdiğiniz araçtır. MASAK ekranındaki bir işlem satırında Şüpheli İşaretle düğmesine basar, açılan pencerede Gerekçe'yi yazar ve kaydedersiniz. Amaç, işletmenizin kendi iç takibini ve olası resmî bildirim hazırlığını disiplin altına almaktır.

İlgili işlem satırında Kimlik Tespiti düğmesine basın; açılan pencerede Ad Soyad / Unvan, Kimlik Türü (T.C. Kimlik, Pasaport, Sürücü Belgesi, Vergi No, Diğer), Kimlik No, Uyruk ve Adres alanlarını doldurun ve Kaydet'e basın. Ad Soyad/Unvan zorunludur; boş bırakırsanız «Ad Soyad / Unvan alanı zorunludur.» uyarısı çıkar. Kayıt sonrası işlem «Kimlik tamam» olur.

İlgili satırda Şüpheli İşaretle'ye basın; pencere şu gizlilik notunu gösterir: «Bu işaretleme gizlidir ve müşteriye yansımaz (5549 s. Kanun m.4/2). Yalnızca yetkili personel görebilir.» Gerekçe alanını doldurun (zorunludur; boşsa «Gerekçe alanı zorunludur.» uyarısı çıkar) ve Kaydet'e basın. Başarılıysa «İşlem kaydedildi.» görünür.

İşlem bloklanmaz. Sistem, eşiği aşan işlemi durdurmak yerine bayrak koyar: işlem bu ekranda «Kimlik eksik» olarak belirir ve kimliği sonradan tamamlarsınız. Böylece kasa akışı kesilmez ama takip yükümlülüğü kayıt altına alınır. Eşik hiç tanımlı değilse sistem güvenli tarafta kalır ve tüm işlemleri kimlik bekleyen gibi listeler.

Hayır. ŞİB kesinlikle gizlidir: müşteriye, fişe, belgeye ya da müşteri-görünür hiçbir ekrana yansımaz. Sistem şüpheli işareti ile müşteri-görünür listeleri bilinçli olarak birbirine bağlamaz. Yalnız MASAK yetkisi olan personel bu işareti görebilir. Bu, 5549 sayılı Kanun m.4/2'nin gerektirdiği «bildirimde bulunulduğunun sır tutulması» ilkesinin uygulamadaki karşılığıdır.

Ekran şu uyarıyı gösterir: «Kimlik tespiti eşiği tanımlı değil. Güvenli tarafta kalmak için TÜM işlemler listelenmektedir; lütfen ayarlardan MASAK eşiğini tanımlayın.» Bu bilinçli bir fail-closed davranıştır: eşik yokken hiçbir işlemi atlamamak için hepsi listelenir. Ayarlardan güncel mevzuata uygun eşik tutarını tanımlayınca liste yalnız eşiği aşanları gösterir. Doğru tutar için mali müşavirinize danışın.