Sol menüde Döviz Bürosu altında yer alan MASAK / Kimlik Tespiti ekranı, yasal eşiği aşan döviz işlemlerinde müşteri kimlik tespitini kaydettiğiniz yerdir. Ekranın amacı, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki kimlik tespiti yükümlülüğünü tek bir listede toplamaktır.

Ekran üç bölümden oluşur: en üstte eşik bilgi şeridi, altında Kimlik durumu süzgeci, ve ortada kimlik tespiti gereken işlemler listesi (tablo). Her satırın sağında iki düğme vardır: Kimlik Tespiti (mavi, kimlik kartı simgesi) ve Şüpheli İşaretle (kırmızı, bayrak simgesi). Bu ders kimlik tespitini anlatır; şüpheli işaretleme bir sonraki derstir.

Ekranın en üstündeki gri şeritte şu bilgi yazar: "Kimlik tespiti eşiği: … TL ve üzeri işlemlerde kimlik tespiti zorunludur." Buradaki tutar parametriktir — sabit değildir, sistemden gelir ve mevzuata göre güncellenir. Yani ekran size o an geçerli eşiği söyler.

Eşik değeri sistemde tanımlı değilse şerit kırmızıya döner ve "Kimlik tespiti eşiği tanımlı değil. Güvenli tarafta kalmak için TÜM işlemler listelenmektedir…" uyarısını gösterir. Bu bilinçli bir güvenli-taraf (fail-closed) davranıştır: eşik okunamadığında liste boş bırakılmaz, aksine tüm işlemler listelenir ki hiçbir kimlik tespiti atlanmasın.

Liste şu kolonları gösterir: Evrak No (ör. DVZ-2026-000123), Tarih, İşlem (Alış / Satış / Çapraz), Müşteri, Tutar (TL) ve Kimlik Durumu. Kimlik Durumu bir rozettir: kimlik girilmemişse sarı "Kimlik eksik", girilmişse yeşil "Kimlik tamam" yazar.

Sağ üstteki Kimlik durumu süzgeciyle listeyi daraltabilirsiniz: tümü, Kimlik eksik veya Kimlik tamam. Arama kutusuna müşteri adını ya da işlem numarasını yazarak da satır bulabilirsiniz. Tablo sunucu taraflı çalışır; sayfalama ve sıralama büyük listelerde bile hızlıdır.

Bir satırdaki Kimlik Tespiti düğmesine bastığınızda bir pencere açılır. Alanlar şunlardır:

• Ad Soyad / Unvan (zorunlu — yıldızlı): gerçek kişi için ad-soyad, tüzel kişi için unvan.
• Kimlik Türü: T.C. Kimlik, Pasaport, Sürücü Belgesi, Vergi No veya Diğer.
• Kimlik No, Uyruk (ör. TUR) ve Adres.

Kaydet düğmesine bastığınızda kimlik bilgisi işleme bağlanır. Ad Soyad boş bırakılırsa sistem kaydı reddeder ve uyarı verir — bu kural yalnız ekranda değil, sunucuda da uygulanır (alan gizlense bile boş kimlik kaydedilemez).

Burada anlaşılması gereken önemli bir nokta var: eşiği aşan bir işlem bloke edilmez / kilitlenmez. Alış, satış veya çapraz işlemi her zamanki gibi kaydedilir. MASAK ekranı bu işlemleri yalnızca "kimlik tespiti gereken" olarak listeler ve kimliği eksik olanları sarı rozetle işaretler. Yani model bir "engelleme" değil, bir bayrak / takip listesi modelidir.

Kimlik tespitini kaydettiğinizde ilgili işlem satırına bir kimlik bağlantısı yazılır ve rozet yeşil "Kimlik tamam"a döner. Süzgeci Kimlik eksike alarak gün içinde hâlâ kimlik bekleyen işlemleri tek bakışta görüp tamamlayabilirsiniz. Amaç: hiçbir eşik-üstü işlem kimliksiz kalmasın, ama işlemler de kimlik yüzünden durmasın.

Gün içinde yoğunlukta kimlik tespiti atlanabilir. Bunu yakalamanın pratik yolu: Kimlik durumu süzgecini Kimlik eksik yapıp listeyi süzmek. Kalan her satır, kimliği hâlâ girilmemiş bir eşik-üstü işlemdir.

Her satırdaki Kimlik Tespiti düğmesiyle eksik kimliği tamamlarsınız; kayıt sonrası tablo kendiliğinden tazelenir ve satır listeden düşer. Bu alışkanlık, gün sonunu almadan önce MASAK yükümlülüklerinin kapandığından emin olmanın en hızlı yoludur.

Eşik bilgi şeridi kırmızıysa ("eşik tanımlı değil") ve listede beklenenden çok işlem görüyorsanız, bu bir hata değil güvenli-taraf davranışıdır: sistem eşiği okuyamadığı için tüm işlemleri listeler. Kalıcı çözüm, MASAK kimlik tespiti eşiğini ayarlardan tanımlamaktır; tanımlandığında liste yalnız gerçekten eşik-üstü işlemleri gösterecek şekilde otomatik daralır.

Kimlik tespiti keyfi bir işlem değildir; 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve MASAK düzenlemeleri kapsamında yasal bir yükümlülüktür. Eşiği aşan işlemlerde kimliğin doğru, eksiksiz ve gerçek belgeye dayalı alınması gerekir.

Eşik tutarının parametrik olduğunu unutmayın: mevzuat değiştikçe güncellenir, bu yüzden ekrandaki güncel eşiği esas alın, ezberden bir rakam kullanmayın. Kimlik durumu "eksik" kalan işlemleri gün sonuna bırakmayın; denetimde ilk bakılan yer bu listedir.

Bu derste MASAK / Kimlik Tespiti ekranını öğrendiniz: üstteki eşik şeridi kimlik tespitinin hangi tutardan sonra zorunlu olduğunu (parametrik) söyler; eşik okunamazsa güvenli-taraf olarak tüm işlemler listelenir. Liste, eşik-üstü işlemleri Kimlik eksik / Kimlik tamam rozetiyle gösterir; Kimlik Tespiti düğmesiyle Ad Soyad (zorunlu), tür, no, uyruk ve adresi kaydedersiniz.

En kritik nokta: bu bir bayrak modelidir — eşik işlemi durdurmaz, yalnız işaretler ve takip listesine alır. Kimlik girilince satır "Kimlik tamam"a döner. Süzgeci "Kimlik eksik" yaparak gün sonundan önce tüm yükümlülükleri kapatın.