MT940 en iyi format: uluslararasi standart, eksiksiz bilgi, kolay parse. CSV format banka bazlı farklı kolonlar barindirir, parser ayarlamak gerekebilir. OFX iyi ama daha az banka destekler. Imkan varsa MT940 tercih edin.
Hayir. Banka API entegrasyonu olmadan ekstre manuel indirilip yuklenmeli. Bazi bankalar güvenlik nedeniyle bunu zorlastirır. Pratik Esnaf 20+ banka ile entegredir; Garanti, IsBank, Akbank vs. otomatik günlük cekme yapar.
Evet, tarih araligi sinirsiz. Ancak cakisma riski var: aynı hareket sistemde varsa, "eslesen" olarak isaretlenir ve yeniden eklenmez. Sistem duplikasyonu onler. Eski dönem mutabakatı için güvenli yontemdir.
Ayarlar → Banka → Eslestirme Kurallari. + Yeni Kural butonuyla:
1) Filtre (aciklamada geçen kelime, tutar, tarih kalibi)
2) Aksiyon (cariye atama, gider hesabı, etiket)
3) Aktif / pasif. Tekrarlayan işlemler için süre tasarrufu çok yuksek.
En sık hatalar:
1) Format yanlis → MT940 yerine CSV secilmis
2) Dosya bozuk → bankadan yeniden indir
3) Karakter seti → UTF-8 yerine Windows-1254
4) Banka hesap eslesmiyor → dosyadaki IBAN sistemdeki ile farklı
Hata mesaji genelde sebebi gosterir; gerekirse destek ekibine yazin.
Az hareketli hesaplar 15-30 dakika. Çok hareketli ana hesaplar 1-3 saat surebilir. Banka entegrasyonu olan firmalar 5-10 dakika içinde tamamlar. Aylik disiplini 1-5 gün içinde yapma onerilir.
Dönem son günü (ay sonu, yıl sonu) en yaygin secimdir. Büyük firmalarda her cuma aksami haftalık mutabakat yapılır. Dönem son günü yapıldığında mali musavirinize aylık defter hızlı verilir.
Mutabakat onaylandiktan sonra kilitlenir; geri açmak için Ayarlar → Mutabakat Kilidini Aç (sadece yönetici yetkili). Geri açma logu kayıt altina alinir. Vergi denetiminde sebep sorulabilir; hata duzeltme açıklaması yeterli.
Mutabakat ekraninda Eksik Kayıt sekmesinden tek tıkla ekleyebilirsiniz. Sistem otomatik Banka Komisyonu Gideri hesabina yazar. Aylik komisyon ortalamasi önceden bilinirse otomatik kural tanımlamak en pratik yontemdir.
31 Aralik günü (veya hemen sonrası) bankaya dilekce yazilir: "01.01.YYYY tarihli bakiye yazisini talep ediyorum". Banka 1-2 hafta içinde resmi bakiye yazisi (kase + imza) verir. Bu belge vergi musavirinize ulastirilir; bilanco eki olur.
Sabit faizli krediler tüm vade boyunca aynı oranla devam eder. Degisken faizli krediler (genelde TLREF veya LIBOR endeksli) gunceldekı endeksle yeniden hesaplanir. Pratik Esnaf otomatik gunceller; aylık taksit degisikligi raporlarda gözükür.
KGF (Kredi Garanti Fonu) destekli krediler normal kredi gibi takip edilir; ek olarak KGF Bilgisi alaninda destek tutarı ve kefalet bilgisi tutulur. Vergi indirimi olabileceginden mali musavirinize bilgi verin.
Bankaca durum farklı; bazi bankalar kısmı ödemeye izin verir, bazi vermez. Pratik Esnaf'ta kısmı ödeme kayıt edilebilir; kalan tutar geç ödeme olarak loglanir. Bankayla önceden konusun.
Kredi cari hesap degildir; ayri bir kredi hesabı olarak tutulur. Cari hesap modulunde kredi gozukmez. Bilanco raporunda finansal yukumlulukler bolumunde listelenir.
Yeni kredi formunda Para Birimi alanindan USD/EUR seç. Sistem her taksiti döviz cinsinden tutar, günlük kur ile TL karsiligini hesaplar. Kur farkı gelir/gider olarak otomatik kayıt edilir. Döviz kredisi kur riski tasidigi unutulmamalidir.
Hareket Raporu: sistemdeki tüm hareketleri listeler.
Mutabakat: sistem hareketleri ile banka ekstresinin karsilastirilmasi.
Hareket raporu için banka kaydı gerekmez; mutabakat için bankadan ekstre lazim.
Yillik 30.000+ hareket olan firmalar için öneriler:
1) Ay bazlı ayri ayri rapor alin
2) Tutar araligi filtresi sınırlandirin
3) Excel'e indirip orada calisin
4) Sunucu kapasitesi artisi degerlendirilebilir
Varsayilan ayar iptal edilenleri gizler. Filtreden İptal Edilmis Dahil kutusunu açın. İptal kayıtları kirmizi renkte gözükür, vergi denetimi için transparan kanit olabilir.
Filtreden Cari alanina ad veya kod yazin. Sadece o cari ile yapılmış banka işlemleri listelenir. Daha kapsamli rapor için Cari Hesap → Cari Ekstre kullanın (banka + nakit + cek/senet birlikte).
Döviz banka hesaplari için rapor döviz cinsinden gosterir; ust panel TL karsiligi da hesaplar. Filtre → Para Birimi seç ile USD/EUR ayri rapor alinabilir. Kur farkı hareketleri ayri satirlarda gözükür.