Sistem tatil takvimi ile bilgilendirilmistir. Resmi tatil veya hafta sonu vadeli cek/senet bir sonraki iş gununde tahsil edilir. Vade raporunda otomatik kaydirma yapılır; orijinal vade ile kaydirilan vade iki ayri sutunda gosterilebilir.
Iskonto orani TCMB politika faiz orani + bankalar arası spread ile belirlenir (genelde %2-5 araliginda). Sistem her gün TCMB sayfasindan güncel orani ceker. Özel iskonto orani biliyorsaniz Ayarlar → Iskonto Oranlari uzerinden manuel girebilirsiniz.
Evet, vade raporu tarih araligi filtresi ile gecmise donuk olarak da uretilebilir. Bu durumda gerçekleşen tahsilat oranlariniz da hesaplanir, sonraki tahminlere yansir. Yıl sonu kapanış için 1 Ocak - 31 Aralik tarih araligi ile yıllık vade analizi alinabilir.
Evet, sistem her cariye geçmiş tahsilat oranina göre risk skoru verir. Vade raporunda yuksek riskli cariye ait cekler yaninda uyari ikonu çıkar. Likidite tahmini hesabinda da otomatik kesinti uygulanir (orneklik: %15 risk skoru olan cek 100K ise tahminde 85K olarak gözükür).
Evet, vade raporu 3 farklı detay seviyesinde Excel export sağlar:
1) Özet → sadece dönem toplamlari (yönetim için)
2) Detayli → her vade ayri satir, hesap kodu dahil (mali müşavir için)
3) Muhasebe → tek düzen hesap planina uygun CSV (Logo/ETA/Mikro aktarımı için)
Mali musavirler genelde detaylı formati tercih eder.
Hayir. Sistem aynı banka + şube + seri numarası kombinasyonu için tekrar kayıt engeller. Bu sayede cifte kayıt hatasi onlenir. Eğer gercekten aynı cekin durumu degisecekse mevcut kayıt uzerinden işlem yapılır.
Kanun cek için ibraz tarihi yazili olsa bile cek gorulduk anda ödeme evrakidir. Banka ibraz edildiginde ödeme yapmak zorundadir (karsiligi varsa). Ancak ticari adet vadeyi beklemektir; erken ibraz cari iliskiyi bozar.
Cari alaninda musteriyi, Cek Sahibi alaninda cekin asil sahibini seç. Sistem cek portfoyune kayıt edilir; vade günü eğer banka odemezse iade müşteriye yapılır (3. sahis sorumluluk almis ise farklı ele alinmali).
Evet. Cek listesinden ilgili kaydı aç, Dosya Ekle butonu ile fotograf veya PDF yukle. Eski kayitlara fotograf ekleyerek arsivi tamamlamak onerilir.
Evet. Cek Iade Edildi / Karsiliksiz durumuna alindiginda sistem müşteriye cari borcunu geri yukler. Cari ekstre otomatik duzeltilir, ek bir işlem yapmak gerekmez.
Onerilmez ama mumkundur. Sistem cek defterini tanimlamadan manuel seri no ile kayıt kabul eder. Ancak cek defteri tanımı yaparsaniz sıralı seri no otomatik gelir, kullanılan/kalan sayısı izlenir, hata riski azalir.
1) Cek Çıkış listesinden ilgili kaydı aç, İptal butonu. 2) İptal nedeni yazip onayla. 3) Sistem tedarikciye olan cari borcu geri yukler. 4) Cek koccanini almazsaniz fiziken cek elden alinmalidir; banka tarafından iptal edilmesi için banka şubesi ile gorusulebilir.
Banka cek karsiligini bulamazsa karsiliksiz işaretler. Sonuç:
- Cek hamili banka uzerinden protesto talep edebilir
- Hesap sahibi yasal yaptirimlarla karsilasir
- Karsiliksiz cek kaydı Risk Merkezinde gözükür, gelecekteki ceklere guven azalir
- Vade öncesi banka bakiyesini kontrol etmek kritiktir.
Bankaniza basvurun (şube veya internet bankaciligi). Yeni defter onayi alindiktan sonra sistemde Ayarlar → Cek Defteri Tanimi menusunden Yeni Defter Ekle butonu ile kayıt yapin. Baslangic-bitiş seri no araligini girip baglandigi banka hesabini seçin.
Hata üzerine karaliyi yapilmamalidir; cek tamamen iptal edilmelidir. İptal edilen cek defterde kalir, ustune "İptal" yazilir. Sistemde de cek İptal statusunde kayıt edilir. Yeni temiz bir cek yazilir.
Hayir. Senet kiymetli evraktir; asil belge tahsilat hakkini sağlar. Fotokopi yasal yolda kanit olmaz. Senet asil olarak kasada saklanmali, vade günü tahsil ediliminde fiziken iade edilmelidir.
1) Senet Protesto / Iade statusune alinir. 2) Sistem cari borcunu geri yukler. 3) Noter veya icra mudurluk uzerinden protesto kaydı açılır (2 iş günü içinde). 4) Icra takibi baslatma kararina göre avukat ile gorusulur. Kefil varsa o da takibe dahildir.
Senet listesinden senedi aç, Kismi Tahsilat butonu. Tutar gir (toplam tutardan az), kayıt yap. Sistem kalan tutar için senedi kısmı açık statusunde tutar; geri kalan vade veya ikinci tahsilat ile kapatilabilir. Cari borcu sadece tahsil edilen kadar duser.
Evet. Kefilsiz senette sadece senet sahibinin mali durumuna baglisinizdir. Senet sahibi ödeme yapamayacak duruma duserse tahsilat zorlasir. Küçük tutarlı senetler (alt limit firma politikasi) için kefilsiz kabul edilebilir; büyük tutarlı senetlerde kefil kuvvetle onerilir.
Damga vergisi olmayan senet gecerlidir ancak vergi dairesinden ceza alinabilir. Senet hukuki yola tasindiginda damga vergisi cezasi sahip uzerinde kalir. Sistemde Damga Vergisi Odenmis kutu checkbox ile isaretlenebilir, raporlama için gerekli olabilir.