Vade raporu, tüm cek/senet kayitlarini vade tarihine göre zaman ekseninde gosterir. Portfoy raporundan farkı, burada zaman ana ekseni olusturur ve likidite analizi yapılır.

Sol menü → Cek/Senet → Raporlar → Vade Raporu

Rapor 3 ana goruntu sunar:

1. Tablo Goruntu → her satir bir vade donemi (hafta, ay)
2. Grafik Goruntu → bar chart, hafta/ay bazlı tutar
3. Takvim Goruntu → takvim uzerinde her gün toplam vade

Goruntuyu sag ust kosede degistirebilirsiniz.

Dönem analizinde su periyotlar mevcut:

• Günlük → her gün ayri satir (30 günlük pencere)
• Haftalik → pazartesi-pazar haftalari (12 hafta)
• Aylik → takvim ay (12 ay)
• Ceyrek → 3 ayli dönemler (Q1-Q4)
• Yillik → yıl bazlı toplam

Örnek tablo (aylık):

DONEM        GIRIS (Tahsilat)   CIKIS (Ödeme)    NET POZISYON
Haziran      425.000 TL         180.000 TL       +245.000 TL
Temmuz       380.000 TL         220.000 TL       +160.000 TL
Agustos      150.000 TL         320.000 TL       -170.000 TL  KIRMIZI!
Eylul        500.000 TL         150.000 TL       +350.000 TL

Negatif aylar kirmizi, pozitif yesil renkte.

Agustos kirmizi: nakit acigi riski var, banka kredisi/iskonto planlamasi gerekir.

Grafik goruntude Chart.js tabanli interaktif bar/line chart kullanilir:

• Yatay eksen → dönem (hafta, ay)
• Dikey eksen → tutar (TL)
• Yesil bar → giris (tahsilat)
• Kirmizi bar → çıkış (ödeme)
• Cizgi → net pozisyon (kumulatif)

Grafik uzerinde mouse ile tooltip: o donemin detayları (kac cek, kac senet, hangi cariler).

Renkler ve simgelerle hızlı okuma:

• Yesil ust kısmı yuksek → tahsilat fazla, iyi ay
• Kirmizi ust kısmı yuksek → ödeme fazla, dikkat
• Cizgi yukarı yön → nakit pozisyon iyilesiyor
• Cizgi aşağı yön → nakit erimesi var

Karsilastirma ozelligi: Önceki yıl aynı donemle karşılaştırma ekleyebilirsiniz; işaretli ders barlari hayalet olarak gözükür.

Grafik PNG olarak indirilebilir, sunumlarda kullanılabilir.

Takvim goruntu, vadeleri aylık takvim uzerinde günlük olarak gosterir:

• Her günde toplam vade tutarı yazili
• Yesil daire → giris (tahsilat gün)
• Kirmizi daire → çıkış (ödeme gün)
• Mavi daire → karma (ikisi de var)
• Gri → vade yok

Bir gunun üzerine tıklayınca o gunun detayi popup açılır:

• Tahsil edilecek cek/senet listesi
• Odenecek cek/senet listesi
• NET pozisyon
• Banka bakiyesi (mevcut + vade etkisi)

Yararli kullanimlar:

• Tatil/bayram gunleri vade var mi kontrol
• Bir gün çok yogun vade varsa onlemler al
• Mali müşavir/muhasebeci ile takvim paylas

Vade raporu sadece veri degil, karar destegi de sunar:

Otomatik uyarilar:

• "Agustos ayinda 170K TL nakit acigi" → öneri: banka iskonto / birçok ceki erkenden tahsil et
• "Eylulde 350K TL fazla nakit" → öneri: vade hesap, yatirim degerlendirme
• "Bir müşterinin 5 cegi aynı günde tahsil edilecek" → konsantrasyon riski
• "3 ay içinde 80% vade dolacak" → yeni cek/senet alimi planla

Iskonto/erken tahsilat analizi:

• Sistem cek tutarinin bugunku degerini hesaplar (TCMB iskonto orani ile)
• Örnek: 100.000 TL, 60 gün sonra vade, iskonto orani %3 → bugun banka %2.7 ile alir, net 97.300 TL
• Erken nakit ihtiyacı varsa hangi cek/senetlerin iskonto edilmesi daha mantikli

Döviz pozisyon analizi:

• Döviz vadeleri ayri gösterilir
• Kur değişim senaryolari (5% / 10% değişim ne olur?)
• Kur farkı riski rapor olarak indirilebilir

Excel/PDF export:

• Dönem bazlı özet (1 sayfa, yönetim sunumu)
• Detayli liste (her vade ayri satir, mali müşavir için)
• Grafik dahil PDF (banka kredi basvurusu)

Vade raporu, banka kredi basvurularinda en çok talep edilen evraktir. İyi planlanmis bir cek/senet vade haritasi finansman sartlarini iyilestirir.