Banka hesabı, isletmenin bankadaki para hareketlerinin takip edildigi muhasebe hesabidir. Her hesap bagimsiz olarak yonetilir.

Sistemde tanımlanan her banka hesabı:

• Banka adi, şube kodu, IBAN
• Para birimi (TL, USD, EUR)
• Hesap türü (Vadesiz, Vadeli, Kredi)
• Sorumlu personel
• Acilis bakiyesi

Birden fazla hesap tanımlamak özellikle çok banka çalışan isletmeler için onemlidir. Bakiyeler ayri takip edilir; virman ile aralarında transfer yapılır.

1. Sol menü → Banka → Banka Hesap Tanimlari
2. Yeni Banka Hesabi butonuna tıkla
3. Bilgileri doldur:
   • Banka Adi (açılan listeden seç: Ziraat, İş Bankasi, Garanti vb.)
   • Şube Adi / Kodu
   • Hesap Sahibi (firma unvani)
   • Hesap Numarasi
   • IBAN (TR ile baslayan 26 hane)
   • Para Birimi (TL, USD, EUR)
   • Hesap Turu (Vadesiz / Vadeli / KMH / Kredi)
   • Acilis Tarihi
   • Acilis Bakiyesi
4. Kaydet

IBAN doğrulama otomatik yapılır; yanlis IBAN girilirse uyari verilir.

Sistem 4 farklı banka hesap türünü destekler:

• Vadesiz Hesap → günlük işlemler, ana hesap
• Vadeli Hesap → faiz getiren yatirim hesabı, vade sonu otomatik geri dönüş
• KMH (Kredili Mevduat Hesabi) → eksiye gecebilen overdraft hesap
• Kredi Hesabi → anapara borç takibi, taksit hesaplama, faiz amortismani

Her hesap türü farklı raporlama ozellikleri sunar:

• Vadeli: vade sonu faiz hesaplaması
• KMH: limit takibi, eksi bakiye uyarisi
• Kredi: kalan anapara, sonraki taksit tarihi, gecikme uyarisi

Hesap türü sonradan degistirilemez; yanlis tur secilmisse yeni hesap acilmali, eski pasif yapilmalidir.

Pratik Esnaf, aşağıdaki bankalarla API entegrasyonu destegi sunar:

• Ziraat Bankasi (otomatik ekstre cekme, EFT/havale)
• İş Bankasi
• Garanti BBVA
• Yapi Kredi
• Akbank
• QNB Finansbank
• Halkbank, Vakifbank, Denizbank, ING, TEB ve digerleri

Entegrasyon avantajlari:

• Banka ekstresi otomatik sistem içine cekilir
• Bankaya gitmeden EFT/havale yapilabilir
• Anlık bakiye sorgulama
• Otomatik mutabakat (mutabakat zorlugu ortadan kalkar)

Detaylar için Ayarlar → Banka Entegrasyon menusunden ilgili bankayi secip API anahtarlarini girin.

Detayli dokuman: .claude/docs/banka-entegrasyonu-modul-mimari-plan.md

Yeni banka hesabinin açılış bakiyesi 2 yontemle girilir:

1. Yeni hesap olustururken Acilis Bakiyesi alani
2. Sonradan Banka → Devir / Acilis menusunden

Acilis bakiyesi dikkat edilecekler:

• Tutar bankadan teyit edilmis miktar olmalı
• Tarih hesap açılış günü veya dönem basi olmalı
• Yanlis girilirse tüm hareketleri etkiler, mutlaka doğru girilmeli

Hesap silme ve pasif yapma:

• Hareketi olmayan hesap silinebilir
• Hareketi olan hesap silinemez, pasif yapilabilir
• Kapatilan banka hesabı pasif yapilarak geçmiş kayıtlar korunur