Banka ekstresi, banka hesabinizdaki tüm hareketlerin bankaca dokulen kaydidir. Aylik veya günlük olarak indirilebilir.

Ekstre içinde bulunan bilgiler:

• Tarih
• Açıklama / Referans
• Giris tutarı
• Çıkış tutarı
• Bakiye (her hareket sonrası)
• Karsi taraf bilgisi (gönderici / alici)
• Komisyon (varsa)

Neden Ice Aktariyoruz?

• Banka hareketleri ile sistem otomatik eslestirilir
• Manuel kayıt hatalari ortaya çıkar
• Mutabakat hızlı yapılır
• Eksik kayıtlar otomatik tespit edilir

Bankadan ekstre 3 ana formatta indirilebilir:

• CSV / Excel → her banka kendi formatinda, kolay ama format farklı olabilir
• MT940 → uluslararasi standart, en iyi format (SWIFT)
• OFX → XML tabanli, muhasebe yazilimlari için

Internet bankaciliginda ekstre indirme:

1. Banka internet sitesine giris yapin
2. Hesap detayına gidin
3. Tarih araligi seçiniz (genelde aylık)
4. Format seçimi: MT940 onerilir
5. Indir

Pratik Esnaf'in banka entegrasyonu kullaniliyorsa ekstre otomatik her gece cekilir, manuel indirme gerekmez.

1. Sol menü → Banka → Ekstre Ice Aktar
2. Banka Hesabi seç (ekstrenin ait oldugu hesap)
3. Format seç (MT940 / CSV / OFX)
4. Dosya Yukle butonu
5. Sistem dosyayi parse eder ve on izleme gosterir
6. Her satir için:
   • Eslesen → sistemde zaten kayıtlı, bilgiler tutuyor
   • Yeni → sistemde yok, ekstreden cekilecek
   • Uyumsuz → tutar veya tarih farklı, manuel kontrol
7. Eslesmeyenleri tek tek onayla veya yok say
8. Toplu Onay butonu ile hepsini birden onayla

Sistem onaylanan satirlari banka hareketi olarak kayıt eder; ayrıca oluşan otomatik cari eşleştirme denenir (aciklamaya göre).

Ekstre satirlarinda cari ad veya vergi no gozukursa Pratik Esnaf otomatik eslestirir:

• Tam Eslesme: cari adi tam yaziyor → otomatik atanir
• Kismi Eslesme: ad benziyor → öneri sunulur, kullanıcı onaylar
• Vergi No Eslesme: TC veya VKN var → en güvenli yöntem
• IBAN Eslesme: cari IBAN'i kayıtlı ise → otomatik

Eslestirme kurali (Ayarlar → Banka → Eslestirme Kurallari):

• Sabit metin → "MARKET" geçen tüm hareketler X cariye atansin
• Tutar bazlı → her 12.500 TL kira (her ay) belirli cariye atansin
• Tarih bazlı → ayin 5'i gerçekleşen X TL hareketleri kiraciya

Eslestirme kurali tekrarlayan işlemler için çok efektif; aylık kira, faturalar, abonelik ödemeleri otomatik eslesir.

Ekstre ile sistem arasındaki uyumsuzluklar:

Ekstrede var, sistemde yok:

• Banka komisyonlari (otomatik kesilen)
• Faiz tahakkuk (vadeli mevduat)
• Aboneliklere ödeme (otomatik talimat)
• Vergi / SGK kesintileri

Çözüm: ekstre ice aktarmada otomatik gider hesabı atamasi yap.

Sistemde var, ekstrede yok:

• Heretik fatura ödemesi (siz yaptiniz, banka henuz ekstreye almadi)
• Kar yansimasi gecikmesi
• Cek karsiligi (bekliyor)

Çözüm: bir sonraki ekstre yuklemesinde eslesir.

Iki yerde tutar farklı:

• KDV dahil/hariç karisikligi
• Döviz kuru farkı (anlık kur vs ekstre kuru)
• Komisyon hesabı farkı

Çözüm: tutarsizlik raporu çıkar, fark sebebi bul.